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Calculadora de rebalanceo

Introduce tus fondos, su valor actual y el peso que quieres que tenga cada uno. La calculadora te dice cuánto pesa cada fondo hoy, cuánto debería tener y qué traspasos harían falta para volver a tus pesos objetivo. Los datos que introduces no se envían ni se guardan.

Cómo se calcula

• Peso actual: el valor de cada fondo dividido entre el valor total de la cartera.
• Valor objetivo: el valor total multiplicado por el peso objetivo de cada fondo.
• Traspasos: los fondos que tienen más de su valor objetivo traspasan la diferencia a los que tienen menos, empezando por las diferencias mayores. Así se hacen pocos traspasos: como mucho, uno menos que el número de fondos. Las diferencias de menos de 1 € no se tienen en cuenta.

Antes de hacer los traspasos

• En España, los traspasos entre fondos de inversión no tributan. Esto no se aplica a los ETF ni a las acciones: venderlos sí tributa.
• Un traspaso puede tardar varios días, y durante ese tiempo el dinero puede quedar fuera del mercado. Los valores de los fondos también se mueven entre que haces el cálculo y se completa el traspaso, así que el resultado será aproximado.
• Algunas entidades exigen importes mínimos o cobran por los traspasos. Consúltalo con la tuya.
• Otra forma de rebalancear sin traspasos es dirigir las nuevas aportaciones a los fondos que están por debajo de su peso objetivo.